制造業(yè)解決方案

　　當(dāng)下，我國正處于生產(chǎn)力升華的重要時(shí)刻，制造業(yè)作為發(fā)展新質(zhì)生產(chǎn)力的重要部分，面臨著變革和創(chuàng)新，企業(yè)進(jìn)行融資的方法和工具事實(shí)上也在逐步發(fā)生顛覆性的改變。

　　京豆憑借強(qiáng)大的專業(yè)能力、積累的融資資源生態(tài)圈、使用新興融資方法技術(shù)與工具，在數(shù)據(jù)分析、融資規(guī)劃、授信準(zhǔn)備等業(yè)務(wù)場景中提供財(cái)務(wù)計(jì)算、融資結(jié)構(gòu)優(yōu)化、風(fēng)險(xiǎn)評估處置以及融資資源匹配的整體解決方案。

 

　　行業(yè)痛點(diǎn)

 

　　資金需求與融資渠道不匹配

　　規(guī)模以上先進(jìn)制造業(yè)企業(yè)更依賴研發(fā)投入與技術(shù)創(chuàng)新，需要多樣化的融資渠道支持，但目前我國先進(jìn)制造業(yè)仍以信貸融資為主，融資渠道單一、且獲取資金支持能力偏弱。

　　一是股權(quán)融資占比較低。據(jù)中國人民銀行統(tǒng)計(jì)，2023年6月底，社會(huì)融資總規(guī)模存量中，直接融資(債券、股票)比重僅29%。這一比重低于美、日、德三大制造業(yè)強(qiáng)國。

　　二是信貸融資能力較弱。據(jù)國家統(tǒng)計(jì)局?jǐn)?shù)據(jù)，2023年末，全國規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)資產(chǎn)負(fù)債率為57.1%，分別低于美、日、德同類企業(yè)的同期百分點(diǎn)。

　　資金需求長期性與融資期限不匹配。

　　先進(jìn)制造業(yè)具有科技含量高、研發(fā)周期長、技術(shù)迭代快、盈利模式和市場格局不穩(wěn)定等特征，需要風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高的長期投資，但目前我國缺乏支持先進(jìn)制造業(yè)發(fā)展的長期投資產(chǎn)品。

　　一是債務(wù)融資短期化明顯。企業(yè)的資產(chǎn)負(fù)債率相對偏高，金融機(jī)構(gòu)相應(yīng)產(chǎn)品支持周期短。

　　二是長期股權(quán)投資產(chǎn)品缺乏。股權(quán)融資市場難以為先進(jìn)制造業(yè)全生命周期發(fā)展提供金融服務(wù)，天使基金、風(fēng)險(xiǎn)投資、私募基金、產(chǎn)業(yè)基金、并購融資等長期股權(quán)投資較少。

　　金融服務(wù)需求與供給不匹配

　　先進(jìn)制造業(yè)具有專業(yè)性強(qiáng)、產(chǎn)業(yè)融合度高等特點(diǎn)，對金融服務(wù)的需求更加強(qiáng)調(diào)“一攬子”“一站式”等綜合服務(wù)，但目前我國金融服務(wù)難以滿足先進(jìn)制造業(yè)發(fā)展需求。

　　一是金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)能力不足。我國金融產(chǎn)品在設(shè)計(jì)方面存在融資金額、融資期限、擔(dān)保方式等同質(zhì)性較強(qiáng)的問題，缺乏針對先進(jìn)制造企業(yè)的個(gè)性化、定制化金融產(chǎn)品。

　　二是金融服務(wù)機(jī)制不完善。我國金融服務(wù)在業(yè)務(wù)流程、盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)控制、績效考核和容錯(cuò)糾錯(cuò)辦法等操作執(zhí)行層面存在與先進(jìn)制造業(yè)融資需求不相適應(yīng)等問題，難以精準(zhǔn)識別和評估先進(jìn)技術(shù)、項(xiàng)目和企業(yè)，缺乏有效的風(fēng)險(xiǎn)管理能力。

 

　　行業(yè)特色方案

 

　　制造業(yè)輕咨詢

　　制造業(yè)在融資中，會(huì)經(jīng)常性遇見一些小或者急的困惑，企業(yè)可以及時(shí)咨詢京豆企業(yè)，通過迅速的響應(yīng)式回應(yīng)，敏捷的為您解決輕量的局部咨詢需求。

　　1、常見問題梳理

　　對制造業(yè)常見融資問題的梳理，能讓您了解困惑的原因所在。

　　2、迅速響應(yīng)機(jī)制

　　線上實(shí)時(shí)響應(yīng)答復(fù)，若需要線下對接，能迅速的來貴公司交流。

　　3、獲取解決方案

　　通過推送方式及面談手段，您可以及時(shí)的獲得輕量級的專業(yè)解決方案。

　　4、實(shí)施效果跟蹤

　　對方案的實(shí)施效果進(jìn)行跟蹤，以便后續(xù)能為您定制專屬的融資方案。

 

　　制造業(yè)融資專項(xiàng)計(jì)算

　　1、資金需求計(jì)算

　　編制資金需求報(bào)告，對制造企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營在未來特定時(shí)段的日常資金需求量、固定資產(chǎn)投資需求量、和長期資金需求量方面進(jìn)行專項(xiàng)科學(xué)的計(jì)算，以測算真實(shí)融資需求點(diǎn)。

　　2、資本需求計(jì)算

　　資本是企業(yè)的基礎(chǔ)生產(chǎn)要素，盤點(diǎn)貨幣資本、實(shí)物資本與無形資本，動(dòng)態(tài)測算企業(yè)不同發(fā)展階段對資本資源的需求，為企業(yè)高質(zhì)量決策提供專業(yè)意見報(bào)告。

　　3、償債能力計(jì)算

　　測算企業(yè)的短期與長期償債能力，為企業(yè)的融資歸還承諾提供現(xiàn)實(shí)依據(jù)。

　　4、授信評級指標(biāo)核算

　　根據(jù)《制造業(yè)信用指標(biāo)體系》，在融資過程管理中，對企業(yè)信用狀況、財(cái)務(wù)因素與非財(cái)務(wù)因素，核算金融機(jī)構(gòu)與投資機(jī)構(gòu)對企業(yè)授信的特定關(guān)鍵指標(biāo)，協(xié)助企業(yè)順利完成融資授信。

 

　　制造業(yè)融資財(cái)務(wù)規(guī)劃

　　1、明確理性融資目標(biāo)

　　幫助企業(yè)明確未來至少三年的融資目標(biāo)，保持戰(zhàn)略一致性和發(fā)展趨勢的動(dòng)態(tài)平衡，梳理短、中、長期的融資期望，為企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營提供專業(yè)融資意見。

　　2、融資預(yù)算編制

　　依據(jù)企業(yè)當(dāng)前年度財(cái)務(wù)預(yù)算為基準(zhǔn)，結(jié)合企業(yè)未來發(fā)展趨勢，側(cè)重專注資金資本預(yù)算和融資成本預(yù)算，以確保融資活動(dòng)能有序的進(jìn)行。

　　3、融資風(fēng)險(xiǎn)管理

　　推動(dòng)完善企業(yè)融資風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，制定對融資及關(guān)鍵財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別、評估和控制的流程及細(xì)節(jié)，指導(dǎo)企業(yè)管理好影響企業(yè)融資穩(wěn)健性的風(fēng)險(xiǎn)因素。

　　4、財(cái)務(wù)分析規(guī)劃

　　通過融資性財(cái)務(wù)分析，評估企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營成果，進(jìn)行融資專項(xiàng)財(cái)務(wù)規(guī)劃，為企業(yè)的融資規(guī)劃和決策提供重要依據(jù)。

 

　　制造業(yè)融資結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)

　　1、融資結(jié)構(gòu)調(diào)整目標(biāo)

　　共同確立企業(yè)融資結(jié)構(gòu)調(diào)整目標(biāo)，關(guān)注資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化、降低融資成本、提高融資靈活性，確保融資結(jié)構(gòu)與企業(yè)的發(fā)展戰(zhàn)略相匹配，增強(qiáng)企業(yè)市場競爭力。

　　2、制定結(jié)構(gòu)調(diào)整的實(shí)施策略

　　根據(jù)現(xiàn)狀與前景，制定針對性策略，包括債務(wù)結(jié)構(gòu)、股權(quán)結(jié)構(gòu)、成本控制，以及多層級融資工具的精準(zhǔn)選擇。

　　3、執(zhí)行監(jiān)控與風(fēng)險(xiǎn)管理

　　制定執(zhí)行步驟及實(shí)施時(shí)間表，建立動(dòng)態(tài)監(jiān)控機(jī)制，準(zhǔn)備風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施與預(yù)案，以順利達(dá)到調(diào)結(jié)構(gòu)的預(yù)期目標(biāo)。

　　4、科學(xué)設(shè)計(jì)生產(chǎn)要素

　　輔助企業(yè)科學(xué)設(shè)計(jì)產(chǎn)品優(yōu)勢、成本控制、技術(shù)創(chuàng)新和資源利用效率提升，提升企業(yè)的產(chǎn)品競爭力和盈利能力，從而吸引更多的投資者和金融機(jī)構(gòu)的關(guān)注和支持。